Restructuration & support contentieux
BJ ASSOCIES accompagne les entreprises qui subissent ou anticipent des contraintes de liquidité, une perte de confiance de leurs partenaires (clients, banques, fournisseurs) et sont confrontées à la nécessité de sécuriser leur fonds de commerce, de restructurer leur passif et de rééquilibrer leur structure bilancielle.
Une intervention en amont des difficultés et la rapidité d’exécution sont des facteurs clés du succès d’une restructuration.
Nous proposons une offre de services complète et adaptée à destination des dirigeants et des actionnaires des entreprises, des administrateurs ou mandataires judiciaires et des tribunaux de commerce, fondée sur :
Une expertise reconnue et indépendante pour restaurer une confiance durable avec les partenaires de l’entreprise et les parties prenantes
Un diagnostic sans délais pour déterminer les mesures d’urgence à mettre en place
Un service complet d’accompagnement de crise
Nous accompagnons les entreprises dans l’ensemble de leurs opérations de restructuration, que ce soit dans le cadre de problèmes de performance ou de gestion de la trésorerie, ou dans le cadre des procédures amiables (mandat ad hoc / conciliation) ou collectives (sauvegarde / redressement judiciaire), en contribuant à créer les conditions d’accords équilibrés et pérennes entre toutes les parties prenantes.
Une expertise reconnue pour restaurer une confiance durable
Gérer une situation de crise ne s’improvise pas.
En particulier, dans le contexte de procédures amiables ou collectives, l’entreprise est confrontée à un environnement réglementaire nouveau avec des interlocuteurs spécifiques. Le métier de la restructuration s’inscrit dans une approche collective et pluridisciplinaire.
L’un des objectifs essentiels de la communication en période de crise est de donner au management, aux actionnaires ainsi qu’aux différentes parties prenantes (affaires spéciales des banques, administrateurs et mandataires judiciaires, tribunaux de commerce, pouvoirs publics, créanciers, salariés) de la visibilité et du confort sur l’activité et la trésorerie à court et moyen terme.
Diagnostic sans délais et mesures d'urgence
Dans un environnement marqué par l’incertitude et les changements rapides, entraînant potentiellement un besoin de prise de conscience, par les entreprises et leurs acteurs, de la réalité et de l’importance des enjeux, l’anticipation et la rapidité d’exécution sont les clés du succès des opérations de restructuration. Les partenaires de l’entreprise doivent être rassurés très rapidement sur sa pérennité.
Nous mettons au service des dirigeants une approche pragmatique et une réactivité maximale afin d’établir un diagnostic rapide de la crise de liquidité avérée ou probable.
Avec une présence forte au cœur de l’entreprise, aux côtés de vos équipes, nous identifions les origines de la crise. Après une analyse du modèle économique, de la rentabilité et des cash-flows concertée avec le management, nous explorons les voies possibles de restructuration et déterminons les mesures d’urgence financières et opérationnelles pouvant être mises en place rapidement pour préserver au mieux la trésorerie, le fonds de commerce de l’entreprise et les intérêts des parties prenantes.
Dans le cadre de calendriers strictement maîtrisés, nous mettons au service de nos clients nos compétences et notre expérience, et développons les outils adaptés pour permettre au management d’anticiper et d’agir dans les plus brefs délais.
Une restructuration solide, efficace et réaliste
En toute indépendance vis-à-vis des parties prenantes, grâce à une méthode structurée et pragmatique, nous déterminons avec les entreprises les solutions opérationnelles, stratégiques et financières pour améliorer leur performance et leur gestion de trésorerie.
Grâce à sa maîtrise des chiffres, à sa connaissance du monde de l’entreprise et de la conduite des opérations, l’équipe de BJ Associés est force de proposition pour l’établissement des différents scénarios de sortie de crise dans les meilleures conditions possibles pour les parties prenantes.
Au cours du processus de restructuration, les experts de BJ Associés sont aux côtés des dirigeants pour :
Élaborer et accompagner la mise en œuvre des solutions orientées à la fois vers l’amélioration de la performance financière et vers la gestion de la période de changement
Les accompagner dans leur recherche d’investisseurs capables de soutenir la restructuration de l’entreprise (« new money », renforcement des fonds propres) ou d’acquérir tout ou partie des actifs de l’entreprise
À la demande des parties prenantes, nous réalisons les prévisions d’exploitation, de trésorerie et les plans de financement, mais également des revues indépendantes (IBR) complètes mettant en perspective les éléments stratégiques, opérationnels et financiers, dans le but de donner un éclairage exact sur la situation de trésorerie de l’entreprise, actuelle et prévisionnelle, au-delà de l’EBITDA et de l’analyse de la rentabilité.
Un accompagnement de crise
Au-delà du diagnostic, BJ ASSOCIES s’implique aux côtés du management et apporte un soutien concret aux entreprises dans la gestion de la crise et dans la mise en œuvre des mesures de restructuration identifiées.
Sur la base du diagnostic établi et en fonction des besoins des différentes parties prenantes, nous apportons un soutien sur mesure au management pour la conduite de toutes les opérations de crise :
Assistance aux services financiers
Ces prestations peuvent également s’inscrire dans le cadre d’une assistance et d’un accompagnement à destination des mandataires de justice, dans le cadre d’un mandat ad hoc, d’une conciliation, d’une sauvegarde ou d’un redressement judiciaire.
Services aux investisseurs
Acquérir une société en difficulté présente des avantages évidents, mais c’est avant tout un parcours à hauts risques.
BJ ASSOCIES accompagne les investisseurs en capital ou financiers lors de la reprise d’une entreprise en difficulté ou de certains de ses actifs, afin d’assurer une acquisition dans les meilleures conditions possibles.
Assistance à la reprise d'entreprises en difficulté
Nous déterminons à vos côtés la meilleure stratégie de reprise à adopter (reprise de l’entreprise ou reprise d’actifs, reprise « in bonis », en procédures amiables ou en plan de cession) et vous accompagnons tout au long du processus de reprise.
Diagnostic complet de la situation de l’entreprise cible (structure financière, situation économique de l’entreprise et causes de ses difficultés, besoins de financement, risques)
Identification des risques potentiels qui pourraient survenir après la reprise, en coordination avec des avocats spécialisés, particulièrement lors des acquisitions « in bonis »
Notre expertise pratique reconnue sur le marché de la restructuration renforce la qualité et la crédibilité de votre offre auprès de l’ensemble des parties prenantes.
Nous accompagnons également l’acquéreur après la cession sur l’ensemble des aspects comptables (établissement des comptes prorata), financiers et opérationnels (exécution des conditions du plan, intégration des activités ou des actifs repris) pour assurer une réalisation optimale du plan.